Curso sobre Garantías de Cobro y Riesgo de los Medios de Pago

Curso por webinar (retransmisión en directo vía internet + grabación).
21 de mayo de 2021 (8:30 a 14:30) (6 horas en directo + aula virtual).
100% Bonificable*.

En este curso tratamos las diferentes opciones de garantías utilizables que están a disposición de la empresa, relacionándolas con los medios de pago más apropiados, los cuales se repasan según su normativa y práctica actual, analizando sus riesgos.

Objetivos:

La problemática de asegurar el cobro de operaciones comerciales adquiere especial relevancia en el entorno actual de negocios, con operaciones especiales y como forma de tener alternativas al seguro de crédito. Conocer las diversas garantías que pueden emplearse, sus repercusiones y eficacia es obligado para el gerente de créditos y la dirección financiera. De igual forma, es imprescindible conocer todos los cambios en los medios de pago que están teniendo lugar, sus riesgos y la nueva normativa basada en la reciente Directiva de Servicios de Pago, de próxima aplicación.

Dirigido a:

Este curso está dirigido a Directores financieros, tesoreros, credit manager, responsables de riesgos, gerentes de empresa y resto de directivos y personal involucrados en la gestión financiera, de cobros y pagos o riesgos de clientes.

Programa:

Parte 1. Riesgos en los medios de pago. Novedades sobre instrumentos de pago.

Nueva Directiva de Servicios de Pago en el Mercado Interior de muy próxima aplicación y nueva Ley española de Servicios de Pago.
Transferencia: Normativa. La transferencia SEPA. Transferencias urgentes, intradiarias, interiores, interbancarias, internacionales. Transferencias instantáneas. Firmeza y revocabilidad de las transferencias. Riesgos en el uso de transferencias.
Adeudo por domiciliaciones: Normativa. Los adeudos SEPA: CORE y B2B. Plazos de devolución en cada caso. Mandatos. Revocabilidad. Personas físicas y personas jurídicas. Anticipo de adeudos SEPA. Devoluciones conformes y no conformes. Firmeza en los cobros. Riesgos en el uso de adeudos por domiciliaciones según tipología.
Títulos cambiarios: Normativa. El cheque y el Pagaré. Posibilidades de revocación. Plazos de devolución interbancarios. Firmeza en los cobros. Endoso de títulos cambiarios y sus efectos. Documentos extranjeros. Plazos de prescripción. Acciones jurídicas. A la orden y no a la orden. Tributación. Reclamaciones judiciales. Riesgos y efectividad práctica.
Confirming (Reverse factoring): Garantía del pago por confirming y riesgo de crédito. Modalidades de confirming. Anticipo en el cobro o cobro al vencimiento: diferencias. Ventajas para las partes intervinientes en el confirming. Principales cláusulas de los contratos de confirming. El riesgo en CIRBE en los pagos por confirming. Los límites de crédito en el pago por confirming. ¿Puede el confirming revocarse antes de vencimiento? Riesgos en el uso de confirming.
Otros instrumentos de pago: El cuaderno 68 de la AEB (Pago certificado o Pago domiciliado). Las letras de cambio (título cambiario en desuso). El pago en efectivo y sus normas específicas.
Principales medios de pago en el comercio exterior: problemática, alternativas, eficacia. Crédito Documentario, Bank Payment Obligation, Remesas simples y documentarias, Open account, cheques, etc. Riesgos en los cobros y pagos en operaciones exteriores.

Parte 2. Las garantías de pago en las operaciones comerciales.

Principales aspectos de la Ley de Lucha contra la Morosidad.
La fianza: Regulación. Formalización. Cartas modelo.
La reserva de dominio. Normativa. Efectos. Referencia en la Ley de Lucha contra la Morosidad.
El aval en los títulos cambiarios: El aval en el cheque y el pagaré. Regulación y efectos. Modelos de aval.
Las garantías a primer requerimiento: Significado. Normalización. Modelos.
Las standby letter of credit: Características. Utilidad. Entorno de uso.
Los avales bancarios: A vencimiento o indefinidos. Recuperación de avales. Problemática. Diferenciación entre avales técnicos y avales financieros. Costes. Ejecución.
El depósito en garantía de deudas (fianzas).
La pignoración de los derechos de cobro.
Las comfort letters o cartas de patrocinio de matriz a sucursal, subsidiaria o participada. Significado. Fuertes y débiles y su diferente eficacia.
Los covenants financieros.

Ponente:
Juan F. Robles. Profesor de Banca y Finanzas, con más de 25 años de experiencia en formación bancaria, ha impartido cursos en ING Direct, BNP Paribas, Fujitsu, Software AG, Cap Gemini, Oracle y en más de otras 100 empresas e instituciones financieras, tanto en España como en Europa y Latinoamérica. Colaborador habitual del diario El Economista, es requerido habitualmente por medios especializados e interviene habitualmente en radio y otros medios. Es autor o coautor de más de 40 libros o manuales sobre banca y finanzas, entre los que destacan las 100 cuestiones esenciales sobre los medios de pago, Gestión de cobros y pagos en la empresa o el Manual de dirección financiera.

Se hará entrega de la documentación del curso y del diploma acreditativo de asistencia o seguimiento.

Días y horario: 21 de mayo de 2021. 8:30 a 14:30 horas. 6 horas en directo, más grabación en aula virtual. 100% Bonificable*

Webinar en directo: retransmisión en directo a través del aula virtual de ESIFF, en la que se colgará la presentación del ponente y será accesible material adicional. Se puede interactuar con el ponente realizando preguntas que serán contestadas en directo. Acceso al vídeo, audio y presentación de la sesión, así como a la grabación del curso que podrá verse en días posteriores.

Precio de inscripción: 150 €

(Exento de IVA según el art. 20.1.9º de la Ley 37/1992, de 28 de diciembre.)

El pago se realizará en todo caso a la formalización de la inscripción. El aforo total del curso está limitado.

El curso es bonificable al 100%*, para lo que habrá que seguir el curso y lo requerido en el aula virtual. Podemos elaborar la documentación de la bonificación sin coste adicional si lo solicita en el boletín o formulario de inscripción.

Se entregará la documentación manejada por el ponente a través del aula virtual.

contacto@esiff.com – Tel: 91 327 37 50 (L-V de 9 a 14h)

* La bonificación se aplicará según lo establecido por la Fundación Estatal para la Formación en el Empleo.

También in-company:

Tanto este curso, adaptado a su horario y necesidades, como cualquier otro tema que precise, podemos impartirlo en su empresa de forma personalizada por webinar o presencialmente cuando sea posible. Háganos saber sus necesidades de formación y le realizaremos un programa y presupuesto a su medida.

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