Curso in Company Intensivo de Finanzas para no Financieros

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Curso de Finanzas para no Financieros

Todas las claves para comprender los estados financieros, la planificación financiera de la empresa así como el circuito de cobros y pagos.

Para todos los directivos que precisan actualizar sus conocimientos financieros y que desarrollan su trabajo en producción, comercial y áreas de negocio.

Objetivos:

Este curso está dirigido a profesionales y directivos no financieros de empresas, que necesiten un conocimiento integral de los principales aspectos relacionados con la Gestión Económico-Financiera y las Finanzas Empresariales.
En dos sesiones de 5 horas (10 horas en total), el asistente podrá comprender el funcionamiento financiero de una empresa, sus estados financieros y los fundamentos del análisis de inversiones, así como lo básico en instrumentos de pago para saber sus ventajas e inconvenientes.

Dirigido a:
Directores de proyectos, ingenieros, directores de producción, jefes de obra, directores y gerentes comerciales, directores y gerentes de compras así como todo aquel personal que se relacione con el entorno de la empresa y deba comprender las repercusiones financieras de sus decisiones, presentar propuestas o dirigir unidades de negocio.

Programa:

1. Introducción.

  • Introducción General.
  • Conceptos claves para la Gestión Económico – Financiera.
  • El funcionamiento de la empresa y su reflejo en los estados financieros.
  • Las necesidades financieras de la empresa.
  • El riesgo en la gestión empresarial.

2. Comprensión de los Estados Financieros.
2.1. El Balance de Situación.

  • Conceptos fundamentales
  • Criterios de ordenación; liquidez y exigibilidad
  • Análisis e interpretación de las masas patrimoniales
  • Valoración del inmovilizado: tangible e intangible.
  • Importancia del Equilibrio Financiero. Fondo de Maniobra.
  • Equilibrio entre las distintas alternativas de Financiación en el Largo y Corto Plazo.

2.2. La Cuenta de Pérdidas y Ganancias.

  • Conceptos fundamentales
  • Aprovisionamientos y otros gastos de explotación.
  • Las amortizaciones y las depreciaciones.
  • Clasificación costes variables y costes fijos.
  • La activación de gastos y su influencia en el resultado.
  • Las variaciones de existencias y su influencia en el resultado.
  • Resultado de explotación, resultado financiero y resultado del ejercicio.
  • Criterios de vigilancia para la evolución de la Cuenta de Resultados

3. Análisis e Interpretación de los Estados Financieros.

3.1. Perspectiva económica o financiera del análisis de los estados financieros.
3.2. Análisis Financiero

  • Nivel de endeudamiento
  • Indicador de independencia financiera
  • Correlación del endeudamiento a largo y corto plazo con el Activo
  • Indicador de Solvencia
  • Ratio de Garantía
  • Autofinanciación.
  • Apalancamiento financiero.

3.3. Análisis Económico

  • El Concepto del Cash Flow. EBITDA. OIBDA.
  • El Umbral de Rentabilidad
  • Rentabilidad Económica. (ROI)
  • Rentabilidad de la Inversión. (ROA)
  • Rentabilidad Financiera. (ROE)

3.4. Indicadores para la gestión de la tesorería

  • Ratio de Liquidez y acid test ratio.
  • Plazo Cobro a clientes.
  • Plazo Pago a proveedores.
  • El crédito a clientes y el crédito de proveedores
  • Ratio de capacidad devolución de la deuda

3.5. Ratios de cobertura del servicio de la deuda, tanto a corto como a largo plazo.

4. La Planificación Económico – Financiera.
4.1. Planificación Económica y Presupuestación

  • Cuenta de Explotación Previsional
  • Ingresos/Gastos VS Cobros/Pagos
  • Presupuesto de Tesorería. Estructura.

4.2. Planificación Financiera

  • Criterios de estimación rentabilidad de las inversiones: VAN, TIR, Pay-back, IR.
  • Decisiones de inversión a largo plazo y jerarquía de los proyectos de inversión.

5. El circuito de cobros y pagos en la empresa.
5.1. Principales instrumentos de pago.

  • Cheque, pagaré, letra de cambio, confirming, adeudos por domiciliaciones (core y B2B), pagos domiciliados (C68), transferencias.
  • El descuento comercial y el factoring. Las implicaciones financieras del confirming.
  • Responsabilidades de los diferentes instrumentos de pago, capacidad de representar una deuda y de gestionar un anticipo de fondos.
    Instrumentos de pago y plazos de pago.
  • El riesgo de cobro asociado a los instrumentos de pago.
  • Introducción a los medios de cobro y pago internacionales.

6. Instrumentos de financiación de la empresa.

  • Instrumentos de capital.
  • Instrumentos de deuda.
  • Instrumentos híbridos.
  • Financiación bancaria a corto y a largo plazo.