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Máster Profesional en Dirección Financiera (2024)
12ª Edición. Del 25 de septiembre al 18 de diciembre de 2024.
Descuento del 40% hasta el 13 de septiembre. 100% Bonificable en 2024.
Todos los temas de mayor interés para la dirección financiera sobre financiación, tesorería, fiscalidad y contabilidad:
1. Finanzas.
- Dirección Financiera de la Empresa.
- Alternativas de Financiación de la Empresa.
- Valoración de Empresas
- Cobertura de Riesgos Financieros. Estrategias Empresariales
- Terminología Financiera Inglés-Español
- Actualización en Comercio Exterior.
2. Fiscalidad y Contabilidad
- Contabilidad de Sociedades.
- Fiscalidad de las Operaciones Vinculadas.
- General de IVA.
- IVA Intracomunitario.
- Impuesto sobre Sociedades.
- Retribuciones y notas de gastos.
- Contabilidad de Grupos de Sociedades. Consolidación.
- Cierre contable y fiscal.
- Implantación del Compliance tributario.
3. Tesorería y Riesgos:
- Tesorería de la empresa.
- Instrumentos de cobro y pago.
- Operativa del Comercio Exterior.
- Análisis de Estados Financieros.
- Análisis del Riesgo de Crédito de Empresas.
- Recobro de Impagados y Negociación con Deudores
- Garantías de Cobro y Novedades en Medios de Pago
- Ley Concursal.
4. Uso avanzado de herramientas:
- Excel Avanzado.
- PowerBi: Entorno, Elementos y Casos Prácticos.
El Máster consta de:
140 horas webinar-online (que pueden seguirse en cualquier horario).
160 horas online (divididas en 5 módulos).
Sesiones de seguimiento por webinar en directo a lo largo del curso con el tutor a las que puede asistir para plantear dudas o seguir temas de financiación. Todas las sesiones de seguimiento se ofrecen posteriormente grabadas. También tutorías online a través del aula virtual.
Un programa de alto nivel por actualidad y especialización
Práctico:
Se trata de un programa muy práctico, que trata las últimas normas para la actualización del directivo financiero sobre finanzas, fiscalidad y contabilidad de la empresa. El asistente actualizará sus conocimientos a través de un itinerario de puesta al día que responde a las necesidades más exigentes de reciclaje profesional.
Dirigido a:
El Máster Profesional en Dirección Financiera online está dirigido a profesionales en activo que deseen reciclar sus conocimientos sobre las últimas normativas, técnicas y prácticas profesionales. Pueden seguir este programa directores administrativos, de contabilidad, directores financieros, tesoreros, gerentes y personal de la administración y finanzas de la empresa.
Resumen del programa:
20 sesiones (140 horas webinar de actualidad que pueden seguirse en cualquier horario).
Véase a continuación los temarios:
(Algunos podrían retransmitirse en directo, pero todos podrán seguirse grabados en cualquier horario).
OBJETIVOS: En este curso se trata toda la problemática fiscal y novedades sobre el Impuesto del Valor Añadido el Reglamento de Facturación y la Factura Electrónica. Un curso de actualización en el que podrá resolver sus dudas sobre aplicación del IVA, el IVA Intracomunitario, el Sistema Inmediato de Información y sus nuevas normas así como toda la normativa referente a la facturación de las empresas. Un curso impresindible para estar al día en el IVA. DIRIGIDO A: Personal de contabilidad, administrativo y financiero que deban actualizarse sobre IVA y facturación. PROGRAMA RESUMIDO:
OBJETIVOS: Mediante este curso, el participante adquirirá los conocimientos necesarios para comprender el proceso de consolidación contable por los diferentes métodos aplicables. Podrá formular y realizar los ajustes de los estados financieros de los grupos de sociedades e interpretar los cambios que se producen entre las cuentas consolidadas y las cuentas individuales de las sociedades del grupo. DIRIGIDO A: Personal de contabilidad, administrativo y financiero que deba familiarizarse sobre consolidación contable y resolver las dudas que puedan surgir en el proceso de consolidación. También se dirige a asesores, consultores y otros interesados en la materia. PROGRAMA RESUMIDO:
Es un curso de actualización para aquellas personas que estén desempeñando o vayan a desempeñar funciones de responsabilidad en el área contable y financiera de la empresa. Se trata de un reciclaje profesional para refrescar conocimientos y compartir puntos de vista con el ponente y el resto de los participantes. También es muy útil para profesionales que deban tener conocimientos contables avanzados aunque su función no sea la estrictamente contable. OBJETIVOS: A QUIEN VA DIRIGIDO: Directores Financieros y Administrativos, Reponsables y personal del departamento de Contabilidad y Administración, Asesores contables y fiscales y todas aquellas personas que deban reciclarse en la práctica contable. PROGRAMA:
OBJETIVOS: En los últimos años se han producido importantes cambios en el Impuesto de Sociedades con motivo de incrementar la recaudación. Todos esos cambios han generado una mayor tributación en las empresas por lo que el conocimientos de todos los detalles de la nueva normativa es imprescindible para tomar las decisiones adecuadas y aplicar correctamente el impuesto. DIRIGIDO A: Personal de contabilidad, administrativo y financiero que deban actualizarse sobre el Impuesto sobre Sociedades. PROGRAMA RESUMIDO:
El presente curso tiene por principal objetivo analizar la regulación de las operaciones vinculadas y los deberes de documentación de las mismas, dado que la integración de los mercados, unido al crecimiento de los grupos empresariales, ha hecho que las operaciones realizadas entre sociedades pertenecientes a un mismo grupo de empresas constituyan el gran volumen de las transacciones nacionales e internacionales. La fiscalidad de las operaciones vinculadas y los precios de transferencia es un tema de una enorme importancia tanto por la cada vez mayor internacionalización de las empresas como por el hecho de que el propio funcionamiento del mercado tiende a imponer que se actúe a través de grupos empresariales. El éxito desde el punto de vista de los deberes de documentación de las operaciones vinculadas consiste en saber coordinar la información que se recibe para proyectarla en el avance del objetivo que se persigue. OBJETIVOS: DIRIGIDO A: Directivos financieros, controllers, auditores internos y asesores que deseen actualizarse y conocer en profundidad el régimen fiscal de las operaciones vinculadas. PROGRAMA RESUMIDO:
• Deberes de documentación.
• Examen especial de algunas de las obligaciones de documentación.
OBJETIVOS: En este curso se trata toda la problemática fiscal de las retribuciones en las empresa, tanto dinerarias como en especie, así como el tratamiento fiscal y justificación que debe darse a las notas de gastos del personal. Trata tanto las retribuciones del personal como las especiales a socios y administradores y aclara la forma en que se ha de tributar por las rentas en especie, aclarando todas las dudas que pueden suscitarse en la amplia casuística que puede darse en la práctica. DIRIGIDO A: Personal de contabilidad, administrativo y financiero que deba conocer la tributación de todo tipo de rentas y gastos que satisface la empresa. PROGRAMA RESUMIDO:
El curso intensivo de Análisis del Riesgo de Crédito de Empresas proporciona todas las metodologías y criterios aplicables para evaluar la capacidad de pago de las empresas.
Se tratan las nuevas normas del Banco de España para el análisis de riesgos de Pymes, con la expresión de los criterios y su ponderación por las entidades, con especial atención al análisis sectorial y las ratios más relevantes que se utilizan en el análisis, así como su tolerancia.
También se tratan los casos de crédito comercial para averiguar las variables que más importan en el crédito a clientes a corto plazo.
Con un enfoque práctico, trata la materia sin perderse en grandes conceptos teóricos, precisando lo necesario para realizar un análisis eficaz en base a la realidad de las empresas y las metodologías más contrastadas y profesionales para llevarlo a cabo.
El curso hace especial hincapié en casos prácticos en base a la información de diversas empresas reales de diferentes tamaños y sectores.
Objetivos:
- Conocer los factores clave del análisis del riesgo de crédito de las empresas.
- Deducir la capacidad de pago en base a la información disponible.
- Conocer las circunstancias particulares de cada segmento de clientes: microempresa, Pymes, gran empresa, grupo de empresas, autónomos, etc.
- Aplicar los conocimientos mediante la discusión de los casos prácticos propuestos.
Dirigido a:
Este curso intensivo se dirige especialmente a gerentes y analistas de riesgos, pero en general es muy útil para cualquier financiero que desee actualizarse sobre análisis de riesgos. También se dirige a los gestores de crédito de las empresas que deban perfeccionar la forma en que evalúan los riesgos que asumen con otras empresas.
Temario:
ANÁLISIS DEL RIESGO DE CRÉDITO DE EMPRESAS
I. TEMAS GENERALES SOBRE ANÁLISIS DE RIESGOS. EL RIESGO DE CRÉDITO.
- Cuestiones previas. Riesgo de crédito.
- Elementos influyentes en el riesgo, la solvencia y la capacidad de pago
- Breve reseña a los tipos de información que nos puede proporcionar un cliente (interna, externa, del cliente).
- Ficheros de solvencia patrimonial y crédito:
- RAI.
- ASNEF.
- BADEXCUG.
- Incidencias judiciales.
- Otras informaciones.
- Diferentes intervinientes en las operaciones de riesgo. Los fiadores o avalistas. Deudores solidarios. La renuncia a los beneficios de excusión, división y orden. La fianza.
- Clasificación de las operaciones crediticias según su riesgo: normativa y criterios de Banco de España.
- Riegos normal, normal en vigilancia especial, dudoso por razón distinta a la morosidad, dudoso por morosidad y fallido.
- Riesgo por tipología de la operación y finalidad.
- El papel de las garantías para reducir el valor de la exposición según tipo.
- La supervivencia de las empresas.
II. ANÁLISIS DE RIESGOS DE EMPRESAS
- Análisis de las variables cualitativas y conductuales.
- Variables cualitativas.
- Variables conductuales.
- La interpretación del pool bancario y el reparto del negocio entre entidades.
- Problemática de los negocios de nueva creación.
- Criterios del Banco de España de calificación crediticia para Pymes y autónomos según las informaciones internas y externas disponibles.
- Análisis de Estados Financieros.
- Significación de las cuentas anuales, información que contienen y utilidad.
- Elementos esenciales de los estados financieros.
- Repaso del balance: estructura, masas patrimoniales, significado de las diferentes rúbricas.
- La cuenta de pérdidas y ganancias. Estudio de la generación del resultado.
- La fiabilidad de la información contable: las cuentas auditadas y no auditadas. Informes de auditoría.
- Elementos esenciales de las cuentas anuales:
- Análisis del fondos de maniobra.
- El equilibrio de las masas patrimoniales.
- La calidad del activo.
- El activo material.
- El activo intangible. El fondo de comercio.
- Activación de gastos. Cuando está justificada.
- Los préstamos a los socios.
- La calidad del patrimonio neto:
- La calidad de los instrumentos de capital.
- Las subvenciones y su continuidad o no en el patrimonio neto.
- El maquillaje de las cuentas anuales y cómo detectarlo.
- Qué aspectos de las cuentas anuales son más relevantes para el análisis de riesgos.
- El análisis de estados financieros mediante ratios.
- Ratios definidas por el Banco de España.
- Ratios de actividad.
- Ratios de rentabilidad: ROE, ROA, etc.
- Ratios de endeudamiento.
- Ratios de solvencia.
- Ratios de liquidez.
- Selección de ratios por la nueva metodología de análisis de riesgos definida por el Banco de España para Pymes.
- El cash flow: EBITDA y OIBDA.
- La capacidad de pago.
- Las diferentes formas de calcular el efectivo disponible para el pago de la deuda financiera.
- Las ratios de cobertura del servicio de la deuda.
- Cobertura de intereses.
- Cobertura de la vida del préstamos (LLCR).
- Fuentes de información para el análisis de ratios sectorial.
- El encuadramiento de la empresa en su sector en cuanto a los valores de las ratios.
- Segmentación de los valores de las ratios según el tamaño de la empresa (micropymes, pequeñas, medianas, grandes).
- Factores de riesgo específicos en las grandes empresas y corporaciones.
- Riesgos especiales a los que se someten las grandes empresas.
- La exposición a los mercados financieros.
- Las calificaciones crediticias externas.
- Los grupos de empresas.
- Criterios de riesgo al analizar un grupo de empresas.
- Las Agrupaciones de Interés Económico. Las Uniones Temporales de Empresas.
- Las SPV y las sociedades instrumentales.
- Breve referencia a los factores clave para la concesión de crédito a los autónomos.
III. Estudio y debate de diversos casos prácticos: Pymes y grandes empresas.
OBJETIVOS: De la mano de uno de los mayores expertos en morosidad, el profesional podrá contrastar sus conocimientos y perfeccionar la recuperación de impagados, la gestión de la deuda y la negociación con los deudores, utilizando todas las herramientas posibles. Gracias a este curso conocerá las claves para realizar una gestión exitosa del recobro mediante un contenido eminentemente práctico orientado a la solución de problemas. El fin es obtener una reacción ágil para poder atajar la morosidad y tomar medidas en tiempo y forma de las que resulten gestiones exitosas y una mayor rapidez y eficacia en la gestión de deuda. DIRIGIDO A: A los departamentos de credit management, riesgos y a personal de cobro y recobro así como a las personas vinculadas a dichas responsabilidades o funciones. PROGRAMA RESUMIDO:
Ahora más que nunca, las empresas están sometidas a riesgos en sus contratos financieros y compraventas internacionales por las turbulencias de los mercados. El BREXIT, la nueva política en USA, el próximo tapering del BCE y las constantes turbulencias en los mercados asiáticos están potenciando los riesgos de interés y de cambio. Las empresas deben estar prevenidas para evitar pérdidas utilizando los apropiados instrumentos de cobertura y las estrategias más innovadoras.
OBJETIVOS:
Con este curso se actualizará sobre todas las posibilidades que nos ofrece el mercado financiero para cubrir los riesgos de tipo de interés y tipo de cambio y se analizarán las estrategias más exitosas para llevarlo a la práctica.
Las empresas deben cubrir todos los riesgos, pero no es suficiente con hacer “lo de siempre”, porque puede haber fórmulas más económicas, es incluso rentables, de llevarlo a la práctica. Pero, sobre todo, es muy importante no incurrir en más riesgos por intentar cubrir otros. Gracias a nuestro experto ponente, conseguirá llevar a la práctica una exitosa estrategia de cobertura maximizando sus opciones.
A QUIEN VA DIRIGIDO:
Directores financieros, tesoreros, directores administrativos, directores de exportación o importación, asesores.
PROGRAMA:
INTRODUCCIÓN.
¿Por qué no cubrimos todos los riesgos o no de la mejor forma?
La necesidad de una estrategia de cobertura bien establecida.
I. LOS RIESGOS.
1. Riesgo económico vs. riesgo financiero.
2. Exposición al riesgo de tipo de interés. ¿Qué tipo de interés?
3. Exposición al riesgo de tipo de cambio. ¿Qué tipo de cambio?
II. TIPOS DE INTERÉS
1. ¿Cómo se han de gestionar los riesgos cambiarios?
2. Los contratos FRA.
3. Swaps de tipos de interés: Concepto, tipología, valoración. Construcción y valoración de un Swap.
4. Estrategias con opciones interbancarias: CAPS, FLOORS, COLLARS, CORRIDORS, PIRAS.
5. SWAPTIONS.
6. ¿CFDs?
III. TIPOS DE CAMBIO
1. ¿Cómo se han de gestionar los riesgos cambiarios?
2. Seguros de cambio.
3. Warrants.
4. Los contratos FXA.
5. Turbos.
6. Swaps de divisas: Concepto, tipología, valoración. Construcción y valoración de un Swap.
7. Opciones sobre divisas OTC: Valoración y liquidación.
8. Otras estrategias combinadas.
También hablaremos de las operaciones apalancadas pues tras la crisis financiera viven un nuevo auge como formas de financiar adquisiciones y, sobre todo, infraestructuras. Por último, trataremos el acceso a los mercado alternativos y, en particular, el MARF y cómo se puede emitir deuda en este mercado, accesible para PYMES. OBJETIVOS: DIRIGIDO A: Directivos financieros que deseen estar al día sobre las nuevas fórmulas de financiación y operaciones apalancadas. PROGRAMA:
En este curso tratamos las diferentes opciones de garantías utilizables que están a disposición de la empresa, relacionándolas con los medios de pago más apropiados, los cuales se repasan según su normativa y práctica actual, analizando sus riesgos.
Objetivos:
La problemática de asegurar el cobro de operaciones comerciales adquiere especial relevancia en el entorno actual de negocios, con operaciones especiales y como forma de tener alternativas al seguro de crédito. Conocer las diversas garantías que pueden emplearse, sus repercusiones y eficacia es obligado para el gerente de créditos y la dirección financiera. De igual forma, es imprescindible conocer todos los cambios en los medios de pago que están teniendo lugar, sus riesgos y la nueva normativa basada en la reciente Directiva de Servicios de Pago, de próxima aplicación.
Dirigido a:
Este curso está dirigido a Directores financieros, tesoreros, credit manager, responsables de riesgos, gerentes de empresa y resto de directivos y personal involucrados en la gestión financiera, de cobros y pagos o riesgos de clientes.
Programa:
Parte 1. Novedades en los medios de pago. Riesgos. Nueva Directiva.
- Nueva Directiva de Servicios de Pago en el Mercado Interior de muy próxima aplicación.
- Transferencia: Normativa. La transferencia SEPA. Transferencias urgentes, intradiarias, interiores, interbancarias, internacionales. Transferencias instantáneas. Firmeza y revocabilidad de las transferencias. Riesgos.
- Adeudo por domiciliaciones: Normativa. Los adeudos SEPA: CORE y B2B. Plazos de devolución en cada caso. Mandatos. Revocabilidad. Personas físicas y personas jurídicas. Anticipo de adeudos SEPA. Devoluciones conformes y no conformes. Firmeza en los cobros. Riesgos.
- Títulos cambiarios: Normativa. El cheque y el Pagaré. Posibilidades de revocación. Plazos de devolución interbancarios. Firmeza en los cobros. Endoso de títulos cambiarios y sus efectos. Documentos extranjeros. Plazos de prescripción. Acciones jurídicas. A la orden y no a la orden. Tributación. Reclamaciones judiciales.
- Confirming (Reverse factoring): Garantía del pago por confirming y riesgo de crédito. Modalidades de confirming. Anticipo en el cobro o cobro al vencimiento: diferencias. Ventajas para las partes intervinientes en el confirming. Principales cláusulas de los contratos de confirming. El riesgo en CIRBE en los pagos por confirming. Los límites de crédito en el pago por confirming. ¿Puede el confirming revocarse antes de vencimiento?
- Otros instrumentos de pago: El cuaderno 68 de la AEB (Pago certificado o Pago domiciliado). Las letras de cambio (título cambiario en desuso). El pago en efectivo y sus normas específicas.
- Principales medios de pago en el comercio exterior: problemática, alternativas, riesgos, eficacia. Crédito Documentario, Bank Payment Obligation, Remesas simples y documentarias, Open account, cheques, etc.
Parte 2. Las garantías de pago en las operaciones comerciales.
- Principales aspectos de la Ley de Lucha contra la Morosidad.
- La fianza: Regulación. Formalización. Cartas modelo.
- La reserva de dominio. Normativa. Efectos. Referencia en la Ley de Lucha contra la Morosidad.
- El aval en los títulos cambiarios: El aval en el cheque y el pagaré. Regulación y efectos. Modelos de aval.
- Las garantías a primer requerimiento: Significado. Normalización. Modelos.
- Las standby letter of credit: Características. Utilidad. Entorno de uso.
- Los avales bancarios: A vencimiento o indefinidos. Recuperación de avales. Problemática. Diferenciación entre avales técnicos y avales financieros. Costes. Ejecución.
- El depósito en garantía de deudas (fianzas).
- La pignoración de los derechos de cobro.
- Las comfort letters o cartas de patrocinio de matriz a sucursal, subsidiaria o participada. Significado. Fuertes y débiles y su diferente eficacia.
- Los covenants financieros.
Dirigido a:
Usuarios con un nivel intermedio que tengan alguna relación con el mundo económico – financiero (administrativos/as, contables, responsables de administración – contabilidad – finanzas, economistas y consultores/as de cualquier especialidad, etc.).
Programa:
Bloque 1: Tablas dinámicas
- Creación de tablas dinámicas.
- Agrupación de fechas en tablas dinámicas.
- Configuración avanzada del campo de valor en tablas dinámicas.
- Inserción de campos calculados en una tabla dinámica.
- Opciones de configuración y diseño en tablas dinámica.
- Segmentación de datos (paneles de filtros visuales ultra rápidos para cuadros de mando).
- Aplicaciones prácticas con tablas dinámicas:
- Consolidación de varias tablas en una tabla dinámicas
- Previsión tesorería (cobros y pagos) con tablas dinámicas
- Realización de acumulados , rankings y otras aplicaciones prácticas
Bloque 2: Grabación de macros e introducción al código VBA
- Introducción a las macros
- Prácticas con grabación de macros
- Modificar configuraciones de Excel con macro
- Automatizar la introducción de datos en Excel
- Automatizar el copiado y pegado de datos en distintas hojas
- Introducción al Visual Basic for Applications:
- Modificación y eliminación de macros en el editor de código VBA
- Prácticas con código VBA que no se puede generar con la grabadora
- Macros accionadas por eventos: automatizar la actualización de tablas dinámicas
El Curso de Valoración de Empresas repasa los métodos de valoración más utilizados con casos prácticos resueltos con objeto de poder aplicar la metodología propuesta a la realidad rápidamente. La valoración de empresas es necesaria en diferentes entornos, tanto para operaciones corporativas como para las ampliaciones de capital y la entrada de nuevos socios. Con este curso, rápidamente tendrá una panorámica de cuáles son las metodologías más empleadas en el mercado.
Objetivos:
- Conocer los principales métodos de valoración de inversiones.
- Distinguir entre el valor del negocio y el valor del capital.
- Aplicar el método del descuento de flujos de caja.
- Comprender la valoración por múltiplos.
- Conocer las diferentes alternativas de valoración de empresas.
Dirigido a:
Directivos financieros, administradores, consultores y asesores que necesiten actualizar sus conocimientos sobre valoración de empresas y metodologías de valoración de inversiones.
Programa:
- INTRODUCCIÓN A LA VALORACIÓN DE EMPRESAS
- Análisis de inversiones. El concepto del flujo de caja
- Distintos métodos de valoración de inversiones: VAN, TIR, plazo de recuperación
- El coste del capital
- El impacto de la financiación
- MÉTODOS DE VALORACIÓN DE EMPRESAS
- El reto de la valoración de empresas
- Métodos de valoración más utilizados
- Distinción entre el valor del negocio y el valor del capital
- Método del descuento de flujos de caja
- Caso práctico 1
- Valoración por múltiplos
- Caso práctico 2
- Valoración en operaciones de capital riesgo
- Otros métodos de valoración de empresas
- LA VALORACIÓN EN LOS PROCESOS DE M&A
- CONCLUSIONES
Cada vez más tenemos que interpretar textos en inglés que contienen información financiera o debemos participar en reuniones en las que nuestros interlocutores utilizan lenguaje financiero. Para comprender los términos o expresarlos, para traducir textos o escribirlos, es preciso manejar los términos financieros apropiadamente ya que se trata de una jerga profesional que utiliza sus propias expresiones, en muchas ocasiones alejadas por completo de la literalidad.
En este curso explicaremos la terminología financiera en inglés, su significado, el contexto en que se usa y los conceptos financieros que encierra, para no dudar en la interpretación de informes, textos y documentos en inglés o poder expresar correctamente términos financieros.
Se tratan dos grandes temáticas:
- Cuentas anuales, información contable, mercados e instrumentos financieros.
- Productos de financiación e inversión y servicios bancarios.
La terminología en inglés se contextualiza y se explica en español su significado, uso correcto así como relación con otros términos. Se requiere un mínimo conocimiento de inglés, pero para entender el curso y sacarle todo el partido no hace falta un dominio hablado del idioma, ya que puede ayudar a traducir mejor textos o a escribir con corrección cuando debemos emplear lenguaje financiero.
Se explican sucintamente los conceptos de los mercados y la operativa, es decir, no sólo se aporta la terminología, su uso y traducción, sino que de forma resumida se trata su funcionamiento básico.
Objetivos:
- Comprender la terminología contable en y las principales partidas del balance y la cuenta de resultados, expresados en inglés.
- Saber expresar en inglés los conceptos contables de aplicación en la valoración de activos y pasivos.
- Identificar, comprender y contextualizar los términos en inglés utilizados en los diferentes mercados financieros para la negociación y liquidación de los instrumentos financieros.
- Distinguir y expresar correctamente en inglés los diferentes activos financieros, ya sean de deuda, de capital e híbridos, así como su conceptuación.
- Comprender la terminología en inglés relativa a los productos de financiación e inversión comercializados por las entidades bancarias.
- Expresar en inglés los términos relativos a servicios bancarios.
Programa resumido.
- Cuestión previa: consideraciones sobre la jerga financiera profesional en inglés y en español y los diferentes ámbitos de aplicación: lenguaje corriente, usos precisos al hablar y escribir, limitaciones normativas.
- Breve introducción sobre conceptos financieros básicos en inglés.
- El valor del dinero en el tiempo. Los tipos de interés. TIR, TAE, interés simple, compuesto, descuento, capitalización, etc.
- Los activos y pasivos financieros.
- La intermediación financiera.
- El riesgo en las operaciones financieras. Las primas de riesgo. La calificación crediticia.
- La formulación de cuentas anuales en inglés.
- Pasivo del balance.
- Patrimonio neto.
- Instrumentos de capital en las empresas y en las entidades financieras.
- Activo del balance.
- Cuenta de pérdidas y ganancias.
- Otros estados contables.
- Las ratios de rentabilidad.
- Otras ratios financieras
- Terminología de los mercados e instrumentos financieros en inglés.
- Mercados organizados y no organizados.
- El mercado de valores: la bolsa. Instrumentos cotizados.
- El mercado de renta fija. Instrumentos.
- El mercado de derivados. Derivados financieros y no financieros. Subyacentes. Instrumentos cotizados.
- El mercado interbancario.
- El mercado de divisas. Operaciones al contado y a plazo.
- Instrumentos cotizados en mercados OTC, en banca de empresas y corporativa.
- Terminología en inglés sobre productos y servicios bancarios.
- Productos de pasivo.
- Productos de activo.
- Principales conceptos de riesgos:
- Descuento comercial.
- Factoring. Modalidades.
- Confirming. Modalidades.
- Pólizas de crédito.
- Préstamos para negocios (circulante e inversión).
- Arrendamiento financiero. Mobiliario e inmobiliario.
- Préstamos hipotecarios. Modalidades.
- Crédito al consumo.
- Créditos en banca corporativa.
- Créditos sindicados.
- Financiación de proyectos.
- Otras operaciones apalancadas.
- Crédito en el comercio exterior.
- Servicios bancarios.
- Cuentas bancarias: cuentas corrientes y cuentas de ahorro.
- Cuentas de centralización de tesorería.
- Servicios de caja y cajeros automáticos.
- Servicios con instrumentos de pago:
- Tarjetas de crédito y débito.
- SEPA, urgentes, internacionales. SWIFT.
- Adeudos domiciliados. SEPA: CORE y B2B.
- Cheques y pagarés al cobro. Pagos domiciliados (C68).
- Efectos de comercio: letras de cambio y otros efectos.
- Las cámaras de compensación.
- Créditos documentarios, contingentes, etc.
Documentación: Se entregará al asistente una completa documentación que trata todos los temas del curso y que contiene todos los términos y su traducción.
La herramienta PowerBI de Microsoft es una potente aplicación de Business Intelligence para la visualización y análisis de datos avanzada que puede ser fácilmente utilizada desde un ordenador, tablet o smartphone por todo tipo de profesionales y empresas, sin distinción de sector, tamaño o nivel de informatización de las mismas. Además, PowerBI es un servicio en la nube que permite compartir y acceder a los informes en cualquier lugar y en cualquier momento, facilitando el reporting entre los integrantes de las organizaciones, así como con otros grupos de interés (socios, clientes, proveedores, …) que deban acceder a información de calidad.
OBJETIVOS:
- Comprender el entorno de aplicaciones de Power Bi.
- Aprender los elementos de Powe Bi.
- Aplicar la herramienta a casos prácticos como la elaboración de un cuadro de mando financiero.
PROGRAMA:
Dirección y control de gestión en la empresa
- Información, tecnología y toma de decisión en la empresa.
- Entornos web y nube: información disponible en cualquier lugar y en cualquier momento.
Elementos de Power BI de Microsoft
- Power BI Desktop: descripción y utilidad.
- Menús y descripción utilidades menú PowerBI.
- Obtención de datos: fuentes.
- Edición de consultas
- Personalización de objetos visuales y temas.
- Relación entre orígenes de datos.
- Accesibilidad a la información de la empresa vía web: presentación en ordenador, tablet y smartphone.
- Casos reales: cómo se gestaron y visualización.
Taller práctico: Elaboración de un Cuadro de Mando Financiero en PowerBI
Caso práctico a realizar con la herramienta PowerBI que permita conocer cómo tener el control de la empresa a nivel gerencial y financiero. Mediante la programación de un Cuadro de Mando Financiero a elaborar en sesión formativa veremos:
- Cómo evolucionan mis ventas desde múltiples perspectivas (rutas, líneas de negocio, mercados y productos).
- Seguimiento de clientes (Volumen de compra y márgenes).
- Seguimiento de la cartera de cobros.
- Seguimiento de tesorería: detalle mensual y escenarios futuros.
- Análisis de partidas de Balance y Cuenta de Resultados: formulación y herramientas de visualización.
- Publicación, accesibilidad por niveles y reporting en web.
La aplicación del IVA en las operaciones internacionales suscita frecuentemente dudas y requiere de unos conocimientos específicos para poder documentar correctamente las operaciones, recuperar IVA, en su caso, y considerar otras cuestiones con las que podrá hacer una correcta y económica gestión del tributo.
Las normas de aplicación están cambiando y es preciso ponerse al día de los últimos cambios.
Objetivos:
- Conocer la aplicación del IVA a las operaciones internacionales, tanto intracomunitarias como extracomunitarias.
- Conocer las implicaciones de las reformas recientes operadas en el IVA por la trasposiciones de determinadas directivas de la UE.
Temario:
I. Distinción entre entregas de bienes y prestación de servicios.
II. Diferencia entre transacciones con particulares y con empresas.
III. El IVA en transacciones desde y hacia la UE.
IV. El IVA en transacciones desde y hacia países extracomunitarios
V. Supuestos especiales: operaciones triangulares, zonas francas y regímenes suspensivos.
VI. Novedades recientes en IVA de operaciones internacionales.
La gestión del Compliance Tributario establece pautas a las empresas no sólo para implementar un sistema de cumplimiento tendente a minimizar los riesgos fiscales sino también para ir más allá del cumplimiento de la normativa tributaria aplicable con la implantación de buenas prácticas tributarias en las organizaciones que deberán plasmarse en un Código de Buenas Prácticas Tributarias.
Todo ello influye en minimizar costes futuros por riesgos fiscales pero también en mejorar la reputación de la empresa tanto ante el público en general como frente a la propia administración tributaria.
La certificación de la aplicación efectiva del Manual de Buenas Prácticas Tributarias, de acuerdo con la UNE 19602, podrá ser un elemento de prueba para demostrar, ante la Administración tributaria o los Tribunales, la voluntad de la organización de cumplir con sus obligaciones y puede ser un elemento de descarga de responsabilidad a la persona jurídica pero también a sus empleados y directivos, en un entorno en el que cada vez las actuaciones de las empresas pueden repercutir en las personas que las gestionan.
OBJETIVOS:
- Analizar la propia noción de cumplimiento normativo vinculada a la prevención de riesgos y a la responsabilidad social corporativa.
- Contrastar el impacto del Código de Buenas Prácticas de la Agencia Tributaria.
- Analizar los requisitos para implementar un sistema de Compliance Tributario.
- Aprender a elaborar mapas de riesgos y su estructura.
- Profundizar en los requisitos de los sistemas de gestión propuestos por la norma UNE-ISO 19600.
- Saber cuáles son los estándares para prevenir los riesgos tributarios.
- Comprender cómo conseguir la atenuación/exoneración de la responsabilidad penal/tributaria.
PROGRAMA RESUMIDO:
- Modelo de prevención de riesgos en las empresas a través del cumplimiento normativo
- Impacto del Código de Buenas Prácticas de la Agencia Tributaria.
- Requisitos para implementar un compliance tributario y ventajas que reporta a la empresa.
- Elaboración de mapas de riesgos y estructura de los mismos.
- Estándares para prevenir riesgos tributarios.
- Norma UNE-ISO 19600.
- Sistemas de Gestión de Compliance Tributario.
- Aplicación a los diferentes tributos que soporta la empresa.
El nuevo Texto Refundido de la Ley Concursal es una buena oportunidad para ponerse al día sobre las implicaciones del Concurso de Acreedores, tanto para deudores, acreedores, contratos, créditos, etc.
En este curso hacemos un repaso sintético de los aspectos de esta legislación que debe conocerse en la empresa, sobre todo teniendo en cuenta la mayor casuística que por la crisis económica actual va a producirse y que puede afectar a clientes, proveedores y demás empresas con las que nos estemos relacionando.
OBJETIVOS:
- Conocer las características principales del concurso de acreedores.
- Analizar cómo influye el concurso en el deudor.
- Distinguir los efectos del concurso sobre ejecuciones, contratos y créditos.
- Conocer que es la masa activa y la clasificación de créditos.
- Analizar el convenio.
- Conocer incidentes, liquidación, venta de la unidad productiva, etc.
PROGRAMA
Solicitud y declaración de concurso.
- Presupuestos de la declaración de concurso
- La legitimación para instar el concurso
El administrador concursal.
- Composición y nombramiento de la administración concursal
- Principales funciones de la administración concursal
- Retribución del administrador concursal.
Efectos del concurso sobre el deudor.
- Efectos de la declaración del concurso sobre el deudor.
Efectos del concurso sobre las ejecuciones.
- Ejecuciones y apremios singulares en el concurso de acreedores
- Ejecuciones de garantías reales en el concurso.
- Efectos de la apertura de la fase de liquidación de la masa activa sobre las ejecuciones de garantías reales
Efectos del concurso sobre los contratos y los créditos.
La masa activa.
- Masa pasiva.
- De la composición de la masa activa
La clasificación de los créditos.
- Créditos contra la masa y créditos concursales: distinción.
- Créditos contra la masa
- Créditos concursales
- La ejecución de créditos contra la masa. el cobro tras la aprobación del convenio
Incidentes concursales.
El convenio.
- La propuesta de convenio
- El plan de pagos y el plan de viabilidad.
- Mayorías y oposición
- Eficacia.
- Levantamiento de embargos
Liquidación.
Venta de la unidad productiva.
Calificación.
La conclusión del concurso y el beneficio del pasivo insatisfecho..
Derecho preconcursal.
La logística en el comercio exterior es clave para operar con éxito, conociendo todos los recursos al alcance de la empresa y las opciones de transporte y seguro más adecuadas a cada caso.
Manejar toda la documentación necesaria, los diferentes medios de transporte, los agentes que intervienen y el uso adecuado de los Incoterms y sus repercusiones es vital para el profesional del comercio exterior.
La correcta utilización de los medios de cobro y pago en la compraventa internacional es fundamental para el buen fin de las operaciones. Conocer los documentos, los requisitos de cada medio de pago y los riesgos que implican es obligado para tener éxito en los mercados internacionales.
Objetivos:
- Comprender la importancia de la logística y el transporte en el comercio internacional.
- Reflexionar sobre la necesidad de preparar la mercancía para la exportación, incluyendo tanto los aspectos relacionados con la protección física (embalaje) como la protección jurídico-económica (seguro).
- Conocer el funcionamiento de los diferentes medios de transporte internacional de mercancías, los agentes que intervienen y la documentación necesaria.
- Diferenciar los once Incoterms 2020 y establecer criterios para su adecuada utilización.
- Conocer los documentos necesarios para la realización de un proyecto de internacionalización.
- Los medios de pago más habituales y sus ventajas e inconvenientes para el exportador y el importador.
- Los medios simples: su funcionamiento y consejos sobre su utilización.
- En qué casos es aconsejable utilizar la remesa documentaria y en qué otros debería evitarse.
- Qué documentos comerciales y de transporte se utilizan en los medios de pago documentarios.
- Qué es y cuándo se utiliza un Crédito Documentario.
- Los tipos de créditos documentarios y para qué sirve cada uno.
Temario:
A. Logística del Comercio Exterior.
1. EL TRANSPORTE INTERNACIONAL
1.1. Logística y transporte.
1.2. Contenedor multimodal y globalización.
2. PREPARACIÓN DE LA MERCANCÍA
2.1. La protección física de la mercancía.
2.2. La protección de la mercancía (el seguro).
3. LA DOCUMENTACIÓN DE COMERCIO EXTERIOR
3.1. Los documentos comerciales.
3.2. Los documentos en las operaciones intracomunitarias.
3.3. Los documentos en las operaciones extracomunitarias.
4. MODOS DE TRANSPORTE, OPERADORES Y DOCUMENTACIÓN
4.1. Los medios de transporte y sus operadores.
4.2. El contrato de transporte y sus documentos.
5. INCOTERMS
5.1. INCOTERMS 2020.
5.2. Criterios de utilización.
5.3. Caso práctico.
B. Medios de Cobro y Pago en el Comercio Exterior.
1.Factores económicos y legales de los medios de cobro y pago en operaciones comerciales.
- Obligaciones de las partes en la compraventa internacional.
- Condiciones de pago:
- Plazo
- Moneda
- Medio: concepto, condiciones
- Relación entre forma de pago y condiciones de entrega de la mercancía:
- Análisis de cada uno de los INCOTERMS en relación al medio de pago.
- Pago anticipado-entrega de las mercancías. Desarrollo operativo.
- Pago simultáneo-entrega de las mercancías. Desarrollo operativo.
- Pago posterior-entrega de las mercancías. Desarrollo operativo.
2. Tipos de documentos: emisión, cumplimentación y legalización en su caso.
- Documentos financieros: Letra de cambio, cheque, pagaré.
- Documentos informativos y comerciales: factura proforma, factura comercial y otros.
- Documentos de transporte: Aéreo (AWB), Marítimo (Bill of Lading). Póliza de fletamento. Por carretera (CMR) y ferroviario. Multimodal (FBL).
- Documentos de seguro.
- Documentos administrativos y aduaneros.
3. Los medios de pagos simples.
- La transferencia u orden de pago
- La remesa simple
4. Los medios de pago documentarios
- La remesa documentaria y su funcionamiento.
- El crédito documentario y su operativa
- Tipos de créditos documentario
- Operativa del crédito documentario. Esquema de funcionamiento:
- Negociación entre comprador y vendedor.
- Emisión y presentación de documentos. Revisión de documentos. Discrepancias
- La relación del crédito documentario con los Incoterms 2020
5 Módulos on-line:
Como los webinar grabados, a través de la plataforma de e-learning de ESIFF, el Máster incluye los siguientes temarios.
Calendario de impartición: El programa comienza el 25 de septiembre y finaliza el 18 de diciembre de 2024. Plazas limitadas: El número de inscritos en el programa está limitado. Diploma acreditativo y requisitos de seguimiento: Los inscritos que asistan al programa recibirán el diploma Máster Profesional en Dirección de Finanzas por la Escuela Internacional de Finanzas, ESIFF. Para obtener el diploma acreditativo (y poder bonificar el curso en Fundae, en su caso) será imprescindible que el inscrito tenga una presencia en el aula virtual de al menos 150 horas y rellene los cuestionarios de evaluación de los módulos entre las fechas de inicio y finalización. Los 5 módulos online son obligatorios, pero todos los webinar no son obligatorios, y el alumno puede seleccionar los que sigue. Como el contenido del curso en su totalidad podría suponer más tiempo del mínimo exigido, posteriormente al cierre del Máster en la fecha de finalización, se abrirá un aula virtual de continuidad que estará disponible durante un período de 6 meses posterior y que servirá a efectos de consulta de todo el material y webinars del curso. Director del programa: Juan F. Robles. Es profesor de banca y finanzas en diferentes universidades y escuelas de negocios (CEF-UDIMA, Universidad de Deusto) y ha impartido cursos en bancos e instituciones financieras como ING, Deutsche Bank, BNP Paribas, BMW Bank, Avalmadrid, Iberaval así como en consultoras, empresas e instituciones como KPMG, Cap Gemini, RSI, Endesa, La Comisión Europea, El Parlamento Europeo y hasta 100 referencias de primera fila. Ha publicado diferentes títulos sobre banca y finanzas, entre los que destacan el Diccionario Enciclopédico de Finanzas, Manual de Dirección Financiera y Las cien cuestiones esenciales sobre los medios de pago. Profesorado: Jesús Alonso. David Gomariz. Isabel Blanco. Félix Aguado. Joaquín Pérez. Precio de matrícula y condiciones de inscripción: Oferta hasta 13 de septiembre: 1.080 € (exento de IVA) (40% de descuento) Formas de pago: A plazos: De una sola vez: Para la inscripción utilice, por favor, el boletín de inscripción que figura en el botón más abajo. Bonificable. El programa se puede bonificar en FUNDAE por un importe máximo de 1.080 euros en 2024 o el importe realmente abonado. La bonificación por cada empresa depende de su crédito de formación disponible así como de otras condiciones que marca la normativa. Realizamos gratuitamente la documentación necesaria para la bonificación del programa. El curso es bonificable*, para lo que habrá que seguir el curso y lo requerido en el aula virtual. Podemos elaborar la documentación de la bonificación sin coste adicional si lo solicita en el boletín o formulario de inscripción. Todo la documentación de los webinar y resto del contenido se recibe a través del aula virtual. contacto@esiff.com – Tel: 91 327 37 50 (L-V de 9 a 14h) * La bonificación se aplicará según lo establecido por la normativa vigente. La empresa deberá tener crédito de formación. Algunas empresas tienen obligaciones de cofinanciación. También in-company: Tanto este curso, adaptado a su horario y necesidades, como cualquier otro tema que precise, podemos impartirlo en su empresa de forma personalizada por webinar o presencialmente cuando sea posible. Háganos saber sus necesidades de formación y le realizaremos un programa y presupuesto a su medida. Los datos que nos proporcione serán incorporados a un fichero automatizado para el tratamiento de la inscripción y su registro contable. Podrán ser utilizados para informar de futuras convocatorias u otros productos o servicios relacionados. Según la LOPD, Vd. tiene derecho de acceso, rectificación, cancelación y oposición de los datos que le conciernen, que han sido cedidos en el marco de una relación de negocios entre empresas y a efectos exclusivamente profesionales. Nuestra Política de privacidad.
Economista y experto en auditoría y asesoría fiscal. Ha desarrollado una dilatada carrera profesional como asesor fiscal en diversos despachos y firmas así como tiene una amplia experiencia docente, habiendo impartido cursos para KPMG, ACCENTURE, REPSOL, ELECNOR y otras muchas compañías.
Es profesor de Comercio Exterior en diferentes escuelas de negocios y Cámaras de Comercio. Tiene una dilatada experiencia profesional como responsable de departamentos de comercio exterior en diferentes empresas industriales y empresas de consultoría. Actualmente es Director de Comercio Exterior en Ferial Market Consulting.
Es licenciada en Derecho, especializada en áreas civil, administrativa y fiscal. Tiene una amplia trayectoria como consultora de empresas y es coach ejecutiva certificada por AECOP. Ha realizado cursos y proyectos, entre otras entidades, para Right Management (Manpower Group), CEOE-CEPYME, CINK Venturing, Anyhelp International, Comunidad de Madrid, Ayuntamientos de Madrid, etc.
Licenciado en CC. Económicas y Empresariales con Honores en la UCM, Máster en Dirección Financiera por el CEF y Executive MBA por el IE. Experto en auditoría, contabilidad y corporate finance, cuenta con 25 años de experiencia en puestos de alta dirección en diferentes compañías y actualmente es Director del Departamento Financiero (CFO) en Afianza Asesores. Tiene una dilatada experiencia docente en las más prestigiosas escuelas de negocios y universidades, dirigiendo diversos programas de Corporate Finance y otros en finanzas.
Es informático y especialista en la hoja de cálculo Microsoft Excel, habiendo impartido Formación en todos los Niveles para empresas de reconocido prestigio como INDRA, BP Comunicaciones, WORTEN, KOMATSU, GESIF, SAIDI, HEXCEL (AVIONICA), ESTESA (Almacén Logístico de Balay). Igualmente, es profesor de Excel para PYMES de diferentes ámbitos y regiones de España.1.800 euros (exento de IVA)
