Curso online de Gestión de los Medios de Pago en la Empresa

Modalidad online. Se realiza a través de la plataforma Moodle de Esiff.
25 horas.

Todo sobre las novedades en medios de pago y su uso correcto. Nueva directiva de pagos. Pagos nacionales e intracomunitarios.

El curso online de Gestión de los Medios de Pago en la Empresa trata los instrumentos de pago que utiliza la empresa en su tráfico diario así como la legislación por la que se rigen. Desde los instrumentos SEPA a los títulos cambiarios, pasando por los que suponen valores añadidos aportados por la entidad financiera, como el confirming.

En este curso se tratan todas las novedades sobre medios de pago que debe conocer el profesional financiero y de tesorería, así como el uso correcto y trámites bancarios de los instrumentos de pago, plazos de devolución, responsabilidades y firmeza en el pago.

En este curso se tratarán especialmente:

La Nueva Directiva sobre Servicios de Pago y los cambios que trae en medios de pago en el Espacio Económico Europeo.
Los adeudos domiciliados en profundidad. Todo sobre cómo funcionan los adeudos Core y B2B: órdenes de domiciliación, procedimientos, devoluciones y rechazos. Plazos.
Todo sobre los pagos nacionales e intracomunitarios.
Dudas sobre el uso de títulos cambiarios.
Servicios de intermediación y de financiación para cobros y pagos proporcionados por la banca.

Temario:

ZONA ÚNICA DE PAGOS EN EUROS. LEY DE SERVICIOS DE PAGO
- Zona Única de Pagos en Euros. SEPA (Single Euro Payments Area)
- Regulación de SEPA
- Ley de Servicios de Pago.
  - Consumidores y empresas.
  - Operaciones no autorizadas.
  - Derecho a devolución en los adeudos
  - Irrevocabilidad de las órdenes de pago.
- Nueva regulación por la Directiva (UE) 2015/2366.
  - Carga de la prueba en las operaciones
  - Fraude en tarjetas y autenticación reforzada
  - Operaciones con tarjeta en que no se conoce el importe exacto
  - Matizaciones en el derecho a devolución en los adeudos
  - Recepción de órdenes
  - Plazos en las operaciones
  - Ingresos de efectivo
  - Número de cuenta erróneos

ADEUDOS DIRECTOS SEPA Y TRANSFERENCIAS
- Adeudos directos SEPA
  - Partes que intervienen en un adeudo directo SEPA.
  - Funcionamiento del adeudo directo SEPA
  - Adeudos CORE y B2B.
- Concepto de transferencia
  - Personas que intervienen en una transferencia
  - Clases de transferencias
  - Firmeza en el pago
  - Anulación de transferencias
  - Plazos de ejecución y abono de transferencias
  - Devoluciones
  - Comisiones y gastos

CHEQUES Y PAGARÉS AL COBRO
- Cheque
  - Personas que intervienen
  - Formas de emisión del cheque
  - Transmisión del cheque
  - Endoso
  - Aval del cheque
  - Clases de cheques
  - Pago del cheque
  - Incumplimiento del plazo de presentación
  - Revocación del cheque
  - Negativa de la entidad librada al pago del cheque
  - Obligaciones del librador
  - Obligaciones del librado
  - Normalización del cheque y del pagaré de cuenta corriente
  - Presentación al pago a través de los sistemas de compensación
  - Truncamiento de cheques y pagarés de cuenta corriente
  - Responsabilidad de las entidades en el procedimiento de compensación bancaria
  - Compensación de cheques y pagarés de cuenta corriente
  - Impago del cheque. Protesto y declaración equivalente
  - Acciones derivadas del impago del cheque
  - Negociación de las comisiones y gastos aplicables
  - Valoración de los cheques
- Pagaré
  - Normalización del pagaré
  - Diferencias del pagaré con la letra de cambio
  - Diferencias del pagaré con el cheque
  - Cheques y pagarés especiales de clientes
  - Valoración de los pagarés

EFECTOS DE COMERCIO
- Clases de efectos de comercio
- Efectos domiciliados y no domiciliados
- Letra de cambio
  - Personas que intervienen
  - Aceptación de la letra de cambio
  - Endoso de la letra de cambio
  - Aval cambiario
  - Pago de la letra de cambio
- Pago parcial de efectos
- Plazo de presentación al pago
- Protesto de letras de cambio y pagarés
- Cláusulas facultativas sobre protesto, declaración equivalente y devolución sin gastos
- Acciones cambiarias por falta de aceptación y por falta de pago de la letra de cambio y otros efectos de comercio
- Truncamiento de efectos de comercio
- Responsabilidad de las entidades en el procedimiento de compensación bancaria
- Clasificación de los efectos según su trámite interbancario
- Anticipación de presentación a compensación de los efectos
- Vencimiento de efectos, fechas de compensación y fechas de abono y adeudos en cuenta
- Compensación de efectos de comercio
- Plazos de devolución de efectos
- Registro de Aceptaciones Impagadas (RAI)
- Fechas de valoración
- Negociación de condiciones
- Conveniencia de usar efectos para el pago de deudas comerciales
- Tributación de los efectos de comercio y comparación con otros instrumentos de pago

SERVICIOS BANCARIOS DE PAGO: CONFIRMING Y PAGO DOMICILIADO
- Servicios bancarios de pagos
- Confirming o Reverse Factoring
  - Personas que intervienen
  - Relación entre la entidad financiera y la empresa cliente
  - Utilidad del confirming para la empresa cliente
  - Relación entre la entidad financiera y los proveedores
  - Utilidad del confirming para los proveedores
  - Conclusiones finales acerca del confirming
  - Costes del confirming
- Gestión de pagos mediante pagos domiciliados

DESCUENTO DE INSTRUMENTOS DE PAGO Y FACTORING.
- Descuento bancario
- Descuento comercial
  - Coste financiero del descuento comercial
  - Descuento de letras y pagarés
  - Descuento recibos (adeudos directos)
  - Actuación de la entidad de crédito descontante en caso de impago del librado
  - Elementos de coste en las operaciones de descuento comercial
  - Descuento financiero, pólizas al descuento y anticipos respaldados por efectos al cobro
  - Descuento de certificaciones
- Gestión de cobro de facturas a clientes mediante factoring

CUESTIONES DIVERSAS SOBRE MEDIOS DE PAGO
- Tendencia actual en el uso de los medios de pago
  - Hábitos de pago de los particulares y tendencia.
  - Hábitos de pago de las empresas y tendencia.
  - Uso de los medios de pago.
- Compensación interbancaria
  - Evolución reciente.
  - Subsistemas de compensación dentro del SNCE
  - Desarrollo de la compensación bancaria
  - Compensación interbancaria y clientela
  - El truncamiento
    - Ventajas e inconvenientes del truncamiento para los clientes:
      - Truncamiento en el origen.
  - Declaración equivalente al protesto
    - Fórmula de declaración equivalente por falta de pago de letras de cambio y pagarés.
    - Fórmula de declaración equivalente por falta de pago de letras de cheques.
- Registros de morosidad y normativa
- Cómo se debe enfocar la negociación de las comisiones y gastos de los medios de pago
- Práctica bancaria de las retenciones de saldo por abonos salvo buen fin
- Títulos cambiarios perjudicados
- La acción directa
- La acción de regreso
  - Acción de regreso por falta de pago.
  - Acción de regreso anticipada o acción de regreso antes del vencimiento.
  - Acción de regreso por reembolso o acción ulterior de regreso.
  - Prescripción de las acciones cambiarias
  - Cumplimentación de los formularios de cheques y pagarés

El curso se tutoriza por un experto ponente.

Modalidad Online. 25 horas.

Precio:

1 inscrito: 140 €
2 inscritos de la misma empresa: 270 €
Más de 2 inscritos de la misma empresa: 130 € por asistente.

Exento de IVA según la Ley reguladora. El pago se realizará a la formalización de la inscripción.

También in-company:

Tanto este curso, adaptado a su horario y necesidades, como cualquier otro tema que precise, podemos impartirlo en su empresa de forma personalizada. Háganos saber sus necesidades de formación y le realizaremos un programa y presupuesto a su medida.

Por favor, para realizar la inscripción descargue el boletín en PDF del botón naranja más abajo (solicitud de inscripción) y remítalo cumplimentado por correo electrónico a contacto@esiff.com.

* La bonificación se aplicará según lo establecido por la Fundación Estatal para la Formación en el Empleo.

contacto@esiff.com – Tel: 91 327 37 50 (L-V de 9 a 14h)

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