Curso de prevención del Blanqueo de Capitales online

Formación obligatoria para sujetos obligados según el Artículo 29 de la Ley 10/2010

  • Curso online. Del 15 de junio al 15 de julio de 2026. 25 horas
  • 100% Bonificable*

El blanqueo de capitales es un delito que busca dar apariencia de legalidad a fondos obtenidos mediante actividades ilícitas. Para combatir este fenómeno, el legislador ha establecido que la formación de los empleados no es una opción voluntaria de la empresa, sino un deber legal ineludible.

En un entorno globalizado y digital, las técnicas de ocultación de fondos evolucionan constantemente. Este curso online de 25 horas proporciona las herramientas teóricas y prácticas para que los empleados de los sujetos obligados actúen como la primera línea de defensa, transformando la obligación legal en una cultura de cumplimiento ético y seguridad corporativa.

El curso contiene un contenido específico para cada sector de actividad involucrado (el alumno solo tendrá que realizar el contenido específico de su sector):

  • Sector Entidades Financieras y Fintech
  • Sector Servicios Profesionales (Abogacía, Auditoría, Asesoría)
  • Sector Real Estate (Agentes e Inmobiliarias)
  • Sector Mercado de Objetos de Valor (Arte, Joyas, Antigüedades)
  • Sector del Juego

Objetivos:

  • Comprender el marco legal nacional e internacional y las graves consecuencias del incumplimiento.
  • Identificar comportamientos y operaciones sospechosas mediante el análisis de indicadores de riesgo.
  • Dominar los protocolos de Diligencia Debida (KYC) y la gestión de la documentación requerida.
  • Conocer los canales de comunicación interna y externa para el reporte de alertas.
  • Aplicar los conocimientos específicos según el sector de actividad de la empresa.

Dirigido a:

Responsables y personal de las empresas obligadas por la normativa de prevención de Blanqueo de Capitales.

Temario:

Tema 1: Conceptos Fundamentales y Marco Legal
  • 1.1. Definición y tipologías: ¿Qué es el blanqueo? Diferencia con la financiación del terrorismo.
  • 1.2. El ciclo del blanqueo: Colocación, Estratificación (ocultación) e Integración.
  • 1.3. Organismos reguladores: El GAFI (estándares internacionales), el SEPBLAC (España) y la Comisión de Vigilancia de Actividades de Financiación del Terrorismo.
  • 1.4. Normativa vigente: Ley 10/2010 y RD 304/2014. Actualizaciones recientes de 2026.
Tema 2: Medidas de Diligencia Debida (El protocolo KYC)
  • 2.1. Identificación formal: Personas físicas, jurídicas y representantes. Documentación fehaciente.
  • 2.2. Identificación del Titular Real: El control de la estructura de propiedad (umbral del 25%).
  • 2.3. Propósito e índole de la relación de negocios: Entender el origen de los fondos.
  • 2.4. Niveles de diligencia:
    • Medidas simplificadas (bajo riesgo).
    • Medidas normales.
    • Medidas reforzadas (operaciones no presenciales, Personas con Responsabilidad Pública – PEPs, y países de alto riesgo).
Tema 3: Obligaciones de Información y Conservación
  • 3.1. Examen especial: Identificación de operaciones que por su naturaleza o cuantía se aparten de lo normal.
  • 3.2. Comunicación por indicio: Cómo redactar y enviar una alerta interna.
  • 3.3. Abstención de ejecución: Cuándo y cómo detener una operación sospechosa.
  • 3.4. Conservación de documentos: El deber de mantener registros durante 10 años.
  • 3.5. Prohibición de revelación: El «Tipping off» (no alertar al cliente de que está siendo investigado).
Tema 4: Medidas de Control Interno
  • 4.1. El Representante ante el SEPBLAC: Funciones y responsabilidades.
  • 4.2. El Órgano de Control Interno (OCI): Composición y manual de procedimientos.
  • 4.3. El examen de experto externo: Obligatoriedad y alcance de la auditoría anual.
  • 4.4. Protección de datos: Equilibrio entre la PBC y la privacidad de los clientes.
Tema 5: Infracciones y Sanciones
  • 5.1. Tipos de infracciones: Leves, graves y muy graves.
  • 5.2. Responsabilidad de administradores y directivos: Sanciones personales e inhabilitaciones.
  • 5.3. Repercusión reputacional: El coste del «naming and shaming».
Tema 6: Casos y contenido específico para el sector elegido por cada alumno
  • Sector Entidades Financieras y Fintech
  • Sector Servicios Profesionales (Abogacía, Auditoría, Asesoría)
  • Sector Real Estate (Agentes e Inmobiliarias)
  • Sector Mercado de Objetos de Valor (Arte, Joyas, Antigüedades)
  • Sector del Juego

Tutor:

Juan F. Robles. Es profesor de banca y finanzas en diferentes universidades y escuelas de negocios y ha impartido cursos en bancos e instituciones financieras como ING, Deutsche Bank, BNP Paribas, BMW Bank, Avalmadrid, Iberaval así como en consultoras, empresas e instituciones como KPMG, Cap Gemini, RSI, Endesa, La Comisión Europea, El Parlamento Europeo y hasta 100 referencias de primera fila. Ha publicado diferentes títulos sobre banca y finanzas, entre los que destacan el Diccionario Enciclopédico de Finanzas, Manual de Dirección Financiera y Las cien cuestiones esenciales sobre los medios de pago. Ha impartido cursos de prevención de blanqueo de capitales en diferentes instituciones y empresas.

  • Curso online. Del 15 de junio al 15 de julio de 2026. 25 horas
  • De cada tema el alumno dispondrá de presentación, podcast y vídeo resumen, así como tendrá que realizar un test de autocomprobación y un test final.
  • 100% Bonificable*
  • Certificado de la formación. Se entrega certificado de haber realizado la formación una vez finalizada correctamente.

Curso tutorizado: El curso está tutorizado online por el profesor que podrá solucionar las dudas a través del aula virtual.

Precio de inscripción: 190 €

(Exento de IVA según el art. 20.1.9º de la Ley 37/1992, de 28 de diciembre.)

El pago se realizará en todo caso a la formalización de la inscripción. El aforo total del curso está limitado.

El curso es bonificable*, para lo que habrá que seguir el curso y lo requerido en el aula virtual. Podemos elaborar la documentación de la bonificación sin coste adicional si lo solicita en el boletín o formulario de inscripción.

contacto@esiff.com  – Tel: 91 327 37 50 (L-V de 9 a 14h)

* La bonificación se aplicará según lo establecido la legislación vigente. La empresa debe tener crédito de formación. Algunas empresas según su tamaño y otras condiciones pueden tener obligaciones de cofinanciación.

También in-company:

Tanto este curso, adaptado a su horario y necesidades, como cualquier otro tema que precise, podemos impartirlo en su empresa de forma personalizada por webinar o presencialmente cuando sea posible. Háganos saber sus necesidades de formación y le realizaremos un programa y presupuesto a su medida.

Los datos que nos proporcione serán incorporados a un fichero automatizado para el tratamiento de la inscripción y su registro contable. Podrán ser utilizados para informar de futuras convocatorias u otros productos o servicios relacionados. Según la LOPD, Vd. tiene derecho de acceso, rectificación, cancelación y oposición de los datos que le conciernen, que han sido cedidos en el marco de una relación de negocios entre empresas y a efectos exclusivamente profesionales. Nuestra Política de privacidad